Naviguer dans les risques dans le trading de crypto CFD : guide pour les débutants

Alors que les crypto-monnaies sont de plus en plus connues, tout le monde ne se sent pas suffisamment en confiance pour acheter du Bitcoin sur un échange crypto. Pour les personnes qui souhaitent se lancer dans le marché de la cryptographie mais ne sont pas prêtes à se lancer à fond, il existe d’autres moyens d’investir.

Négocier des contrats de différence sur crypto-monnaie (CFD) peut être un moyen intéressant de spéculer sur les marchés volatils des crypto-monnaies. Vous pouvez profiter des mouvements de prix favorables sans avoir besoin de posséder l’actif sous-jacent. Cependant, les CFD comportent des risques importants que les débutants doivent comprendre avant de se lancer. 

Dans ce guide, nous explorerons les principaux risques du trading de crypto CFD et les stratégies pour les atténuer.

L’effet de levier amplifie les gains et les pertes

L’un des principaux attraits des CFD est la possibilité de négocier avec effet de levier. L’effet de levier vous permet d’ouvrir des positions beaucoup plus importantes que ce que vous pourriez faire avec votre seul capital. Par exemple, un effet de levier de 5 : 1 signifie que vous pouvez négocier avec 5 fois votre capital réel. Cela amplifie vos profits potentiels, mais aussi vos pertes si le marché évolue contre vous. Un effet de levier élevé signifie que les traders débutants peuvent facilement perdre plus que le solde de leur compte. Il est essentiel d’utiliser des stop loss et d’éviter le surendettement au début.

La volatilité peut déclencher des appels de marge

Les crypto-monnaies sont hautement actifs volatils. Les prix peuvent fluctuer énormément au quotidien. Cette volatilité est idéale pour le trading, mais aussi dangereuse. Avec les CFD, des baisses de prix spectaculaires peuvent anéantir votre capital et déclencher un appel de marge de la part de votre courtier. Cela vous oblige à déposer plus de fonds ou à liquider vos positions. Les débutants doivent négocier des positions de petite taille et conserver une marge suffisante pour résister à la volatilité.

Les marchés de crypto restent ouverts 24h/7 et XNUMXj/XNUMX

Contrairement aux actions, les marchés des cryptomonnaies fonctionnent 24 heures sur 7, XNUMX jours sur XNUMX. Il n’y a pas de cloche de fermeture dans Bitcoin. Cela donne plus d'opportunités de trading mais nécessite une surveillance constante. Les débutants doivent être prudents en négociant des paires exotiques ou en conservant des positions le week-end lorsqu'une volatilité inattendue peut survenir. Définissez des alertes de prix et utilisez des stop loss pour protéger les transactions ouvertes.

Des problèmes techniques peuvent conduire à des liquidations

Les bourses et les courtiers rencontrent parfois des problèmes techniques qui gèlent les échanges ou déclenchent des liquidations. Dans des marchés de cryptographie en évolution rapide, même de brèves pannes peuvent amener les positions à atteindre des stop loss ou des exigences de marge. Les traders ont perdu de l'argent en raison de la mise hors ligne des bourses pendant les périodes de volatilité maximale. Soyez prudent lorsque vous détenez des positions ouvertes importantes lorsque des problèmes techniques surviennent.

Courtiers non réglementés et escroqueries

De nombreux courtiers CFD sont des entités offshore non réglementées. Les escroqueries et fraudes sont malheureusement courantes. Négociez uniquement par l’intermédiaire de courtiers réputés et réglementés. Vérifiez les avis des courtiers et assurez-vous qu’ils détiennent les fonds des clients dans des comptes distincts. Connaissez les lois et réglementations de votre juridiction concernant le trading de CFD.

Les implications fiscales varient

Les traders actifs de cryptomonnaies et de CFD peuvent être confrontés à des obligations fiscales différentes de celles des simples investisseurs buy-and-hold. Les gains en capital à court terme, les revenus commerciaux et les pertes peuvent devoir être déclarés différemment selon les juridictions. Comprendre les implications fiscales avant de négocier activement des CFD sur un plateforme de trading de crypto CFD pour éviter les factures surprises. Tenir des registres détaillés pour les rapports.

La gestion des risques est essentielle

Compte tenu de ces risques, de solides pratiques de gestion des risques sont essentielles pour les débutants. Voici quelques conseils supplémentaires :

• Commencez petit – utilisez un effet de levier et une taille de position minimaux. Commencez avec un effet de levier de 1:1 et des tailles de position de 1 à 2 % de votre compte.
• Utilisez des stop loss sur chaque transaction. Définissez des stop loss sur toutes les positions ouvertes pour limiter le risque de baisse sur chaque transaction. 
• Conservez une marge suffisante pour résister à la volatilité. Conservez au moins 50 % de marge disponible sur votre compte pour vous protéger contre les fluctuations du marché.
• Surveillez constamment les marchés et votre compte. Vérifiez les graphiques, les actualités et vos positions ouvertes au moins toutes les quelques heures lorsque vous négociez activement.
• Ne courez pas après les pertes ou n'effectuez pas de transactions excessives lorsque les émotions sont vives. Si vous vous retrouvez dans une situation de vengeance, éloignez-vous et revenez calme et concentré. 
• Concentrez-vous sur les configurations à haute probabilité avec un risque/récompense défini. Ciblez au moins un rapport récompense/risque de 2 : 1 et n’échangez que les signaux qui répondent à vos critères.
• Négociez uniquement avec un revenu disponible que vous pouvez vous permettre de perdre. N’échangez jamais l’argent nécessaire pour couvrir vos frais de subsistance ou vos obligations financières.

• Apprenez à coder – Mettez en œuvre des stratégies de trading automatisées et testez-les minutieusement avant de les mettre en ligne. Le codage peut aider à éliminer les émotions et les erreurs humaines du trading.
• Commencez le trading démo – Ouvrez un compte démo et échangez de l’argent fictif pendant plusieurs mois avant d’utiliser le capital réel. Cela vous permet d'acquérir de l'expérience sans risque financier.
• Évitez de sur-négocier – Ne tombez pas dans le piège du sur-négociation par ennui ou par cupidité. La patience est une vertu dans le trading – attendez des configurations de haute confiance.
• Diversifier les stratégies – Ne comptez pas sur une seule stratégie de trading. Diversifiez-vous à travers plusieurs stratégies non corrélées pour lisser les courbes des actions.
• Faites des pauses – Éloignez-vous régulièrement des écrans, même lorsque vous avez des postes vacants. Prendre de la distance permet d’éviter les décisions émotionnelles.
• Examiner les transactions – Tenez un journal de négociation et examinez-le périodiquement pour identifier les erreurs et les domaines à améliorer. Apprendre de ses erreurs est essentiel.
• Restez discipliné – Suivez votre plan de trading et vos règles de gestion des risques, même lorsque vous ressentez le besoin de vous écarter. La discipline est cruciale à long terme.

Avec les précautions appropriées, les CFD peuvent constituer un ajout intéressant à un portefeuille de trading de cryptomonnaies. Mais soyez prudent en tant que débutant et gardez les risques sous contrôle strict. Au fil du temps, vous pouvez faire évoluer les postes à mesure que l'expérience grandit. Ne négociez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, car les pertes peuvent dépasser les dépôts avec effet de levier.